关于【资金管理模式是什么】，资金管理体系，今天乾乾小编给您分享一下，如果对您有所帮助别忘了关注本站哦。

1、回望2022系列报道③丨济宁能源：构建数字化引领财务管理新模式

财务管理是企业管理的核心，为企业实现高速增长提供重要支撑和保障。济宁能源发展集团坚持“新财务·大共享”核心理念，以大数据资源共享为基础，按照“共享+司库”管理模式，深化资源的整合力、技术的创新力、组织的协同力、数据的运营力、流程的适应力以及人才的多能力，深入推进财务信息化改革，建成鲁西南首家财务共享中心。获评2021年度商业创新大会商业创新最佳实践。“实施业财一体化财务共享的经验”被评为“2022年全省质量标杆”，为济宁市管企业唯一上榜单位。

不断完善财务体系

增强高质量发展“硬实力”

明确职能分工。通过设立财务管理公司，以实体化运作的形式支撑三分财务的架构，借助财务共享为内部企业提供高效的会计核算、资金结算、融资信贷服务。树立“大财务”观，坚持不缺位、不越位、不错位，建立健全各级财务职能和岗位设置，不断夯实财务报告、资金管控、税务管理等基础保障职能，深化拓展成本管控、投融资管理、资本运作等价值创造职能。

优化管控模式。整合资金管理（结算）中心管理职能，通过部室职能的合并，进一步强化集团化运作、集约化管理，强化集团重要财务规则制定权、重大财务事项管理权、重点经营活动监督权，实现集团对内部企业财务管控的“远程投放”和“标准化复制”。根据内部企业行业特征、自身发展阶段和产权结构的差异，坚持因企施策、因业施策、因地制宜，区分不同业务特点、上市非上市、国际国内等情况，试行完善差异化管控模式，实现集中监管与放权授权相统一、管好与放活相统一。

实施场景管控。科学配置财务资源，平衡好资本结构，建立由战略规划到年度预算、由预算到考核的闭环联动机制。结合集团公司战略发展需要，梳理全面预算和资金计划应用场景430个，针对不同场景配置刚性管控和柔性管控，实现全面预算、月度资金计划、日资金头寸上下贯通、协调一致，促进企业实现发展质量、结构、规模、速度、效益、安全的有机统一。

持续优化管理模式

增强科学识势“洞察力”

细化责任“全阶段”，规划实施路径。以财务共享和信息化整合为切入点，按照“整体规划、分步实施、财务先行”的思路，推进集团信息化与数字化转型。制定财务信息化建设三年计划，第一阶段以系统化、标准化为目标，实现核心财务系统基础能力搭建，支撑线上化工作管理需求；第二阶段以共享能力提升为核心，结合大数据共享平台规划，优化完善财务共享运营能力全面提升；第三阶段以数据融合价值引领为目标，引入流程引擎和RPA机器人，发挥数字中台能力，促进集团数据整合与应用升级。

统一规范“全流程”，支撑决策部署。积极有效参与重大决策全过程，主动融入业务事前、事中、事后全流程，以预算管理和资金管理“两大主线”切入，实施流程标准化、规范化、统一化、集中化和线上化“五化变革”、设计销售到回款、采购到付款、记账到报告3个一级流程，14个二级流程，75个三级流程，提供准确、高效、多维数据信息，有效识别业务改进的机会和目标，主动、及时发表专业性、建设性意见，支持理性决策、科学决策。

分析研判“全过程”，快速防控风险。在法定财务报表的基础上，搭建财务管理指标分析体系，精准、高效分析研判生产经营中存在的问题。通过银企直联，在资金“收、支、存”三个方面实现联动风险控制。在经济业务发生时，加强源头治理，真正做到“事前申请、事中控制、事后评价”，对两金和大额支出进行跟踪和监控，健全风险防控体系，及时预警、有效处置，为企业持续健康发展保驾护航。

深度融合财务数字

增强抢占先机“竞争力”

从核算走向业务伙伴。传统的财务管理主要是发挥会计、出纳、债务融资等基础功能，从工作内容上看充当“记分员”“守门员”的角色，以会计精确记录为主，以严格执行会计准则为基础，以为会计信息使用者提供准确、可比的会计数据为目标。财务共享建设将财务系统与前端业务系统衔接，打破传统的“烟囱式”格局，财务工作不再局限于事后的记账，而是越来越向业务前端前移。财务可以积极协同业务共同管理经营绩效及风险，通过公允、准确的财务信息支撑业务持续提高经营绩效，在业务扩张与风险控制中实现平衡。财务共享通过财务核算的集中处理，使得价值链前端低附加值的核算工作流程得以再造，避免了财务资源的重复投入、效率不高、标准不统一等问题，更为重要的是，财务共享为财务人员节约出大量时间用于其他更具有附加值的工作。

2、资金管理模式是什么

资金管理模式是什么

企业资金管理简单的来说，就是企业里面所有与钱相关的都管。

大致分可以分为以下几个方面：

1.持有的现金管理：包括持有现金安全、提高持有现金的收益、有效减少持有的现金。

2.收款管理：现金收款、业务收款方式选择（不同收款方式对企业成本的影响）、应收账款管理等。

3.付款管理：现金支付、付款方式。

4.融资管理：对外借款，借款品种的选择、时间规划。

5.存货管理：货物采购包括付款方式、付款进度，存货期限管理等。

6.税收筹划：例如通过对成员单位增资、分红、往来借款筹划等方式减少税费支出，企业资产管理，企业现金流管理，资金计划等。

一个完善、理想的企业资金管理团队要管理到企业的方方面面，只要与钱直接、间接相关的都需要涉及并管理。

只是一些企业因资金管理人员限制、观念影响，通常主要管理融资相关业务、持有现金以及现金的收、付工作。

只有企业资金管理比较成熟且人员足够的情况下才会逐步涉及其他资金相关业务的管理。

企业以财务关系和法律关系为基石，通过对资金管理权力的划分和授予，子企业的自主权，从而使其不再是一个相对独立的决策层级。

因此，通过资金管理体系，明确成员与企业的关系，可以增强企业财务决策的执行力与控制力。

资金管理模式是什么

一、企业资金管理重要性分析

1、资金管理是资金有效使用的重要保障，能够提升资金的使用效率

企业应该确保资金的使用带有计划性与预算性，根据企业资金的具体使用状况，制定出一个合理规划，按计划进行收支，切不可盲目使用资金，同时保持一个较为合理的资金留存量，留存的资金不要过少或过多，过少地持有资金可能会降低企业偿债的能力，给企业造成负面影响;而资金过多持有可能会造成资源的浪费，企业应该找到一个最佳平衡点，确保自身资金留存在一个合理的范围之内。这样一来，企业能够将有限的资金用在“刀刃”上，大大提升了资金的使用效率。

2、强化资金管理能够规范企业的经济行为，促使企业健康发展

资金管理的情况会对企业的经济效益产生影响，企业因为资金管理出现问题而导致经营效率下降、效益下滑的情况比比皆是，因此，资金管理在企业的日常管理经营中占据十分重要的地位，它能够对财务人员的经济行为进行约束，能够减少财务人员出现经济舞弊的概率，使其不敢私自挪用资金、贪污等，从而起到了较好地约束作用。

现如今，资金管理已经不再是财务部门的职责，企业上下各个部门都应该积极参与到资金管理的进程中来，从下至下共同完成资金工作，使企业上下形成合力，才能切实保障资金管理工作乃至财务工作的顺利实现，不断提升企业的经济效益乃至社会效益，从而促进企业的健康生产与持久发展。

二、完善企业资金管理工作的对策与措施

1、规范好资金管理工作，提升资金分析的水平

第一，资金运转应该有一套完善的制度作为保障，企业必须健全与完善其资金的审批制度。企业的业务办理人应该填写好资金使用的付款申请表，其中包含用款额度、业务内容、经办人姓名、时间、付款方式、开户行、收款单位等事项，同时还要通过主管人员的签字认可，授权以后应该由财务部门进行审核，确保上述程序没有问题才能够进行支付。

第二，健全与完善企业的资金跟踪制度，避免出现资金被挪用的现象，防范资金流失;同时还要配套完善资金使用的奖惩机制，并且使制度切实运用到企业的实践当中，真正做到好要奖错要罚，对于企业员工一视同仁，不可使制度成为一纸空文，形同虚设。

第三，遵循置存成本原理，对企业资产的存量进行科学确定，以正常的生产经营为基础与前提，围绕其分析各类资产的资金成本、管理成本、以及短缺成本，使三者之和达到最小，对资金成本与管理成本进行压缩，加强管理的精细化程度，使传统方式下对“质”的管理逐渐转变成为对“量”的管理，从而不断提升企业的资金管理水平。

第四，现金流量表的编制要有周期性，同时要围绕现金来反映资金的运作状况，强化资金分析。在资金存在的各种状态当中，现金是其最活跃的表现形式，它也是资金循环的终点与起点，因此，对于企业的管理经营者而言，现金流量方面的信息往往要比资金运动更为重要，所以企业必须加强对现金方面管理的监控力度。

2、实现资金的集中管理，方便统一调拨

目前，开设较多的账户是企业在进行资金管理工作时面临的一项重要问题，现如今，企业所处的外部市场环境日渐激烈，也加重了企业的这一现象，最终导致企业的资金沉淀，使用调拨不够方便，灵活性较差。

企业开设较多的账户也是有其自身原因的，因为每个银行的实力各不相同，所提供金融服务与创新能力也有不同，金融产品开发也是形形色色，最终导致了企业多开账户的现象，这种现象既有利处也有弊处，为了较好地应对这一问题，企业应该重点考虑以下几点：第一，企业必须根据自己的实际需要，掌握开户银行能够满足自身需求的程度，尽可能地减少开户的数量。

第二，企业可设专职人员对账户进行管理，定期或不定期的清理账户，不常用的账户应尽快撤销。第三，对待保留账户，要实现资金的合理归集，由于资金沉淀与闲散会降低其使用效率，不利于管理人员进行资金把控与投资决策，所以企业应该实现资金的集中管理，提升使用效率，完善资金理财。

3、重点完善资金预算工作，内敛外拓

想要提升资金管理水平，还要重点加强资金预算工作。预算可以有效控制资金的收支，它是企业开展全面预算的一个组成部分，为企业管理经营的各个环节提供保障。企业应该健全预算委员会，协调好预算工作，由委员会牵头，管理层重视，全员参与，按照上下结合、逐级汇总、分级编制的流程，运用固定预算和弹性预算、滚动预算和定期预算多种方法相结合进行编制，依据内敛外拓原则，对内要对各项费用开支进行合理压缩;

对外要结合企业的实际经营情况，开拓融资渠道，降低企业由于资金周转而带来的风险。另一方面，还要对预算资金的使用情况进行实时监控，完善预算协调机制与预警监督机制，同时配套制定相应的预算考核绩效制度，保障预算编制的严格性与执行的稳定性，同时做好相关考评，以期激励作用的有效发挥，切勿使预算成为企业的摆设，流于形式。

资金管理模式是什么

资金管理模式主要包括：

统收统支模式、拨付备用金模式、内部银行模式、结算中心模式、财务公司模式和收支两条线模式等。

1、财务公司模式

独立的`法人公司，是经营部分银行业务的非银行金融机构。作为集团公司的子公司，其主要功能为在企业集团实现内部转账结算，并统一进行各种融资和投资活动。

2、内部银行模式

将商业银行的基本运作方式与管理方式引入企业内部管理机制而建立起来的一种内部资金管理方式。

3、结算中心模式

独立于集团财务部的内部资金管理机构（部门），是由企业集团内部设立的，办理内部各成员或分公司现金收付和往来结算业务的专门机构，通过结算功能的集中，实现集团资金的集中。

4、收支两条线模式

收支两条线，简单地讲，就是下属单位全部收入按规定上缴企业总部，不得留存或坐支，所有支出由企业总部根据预算下拨，收支差额留存企业总部，由企业总部集中使用。

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